Me acusan de estafa: abogado penalista en Madrid
Has recibido una denuncia, una llamada de comisaría o una citación judicial.
Antes de declarar, necesitas saber qué hechos te atribuyen y qué pruebas existen.
Una acusación de estafa no significa que el delito esté demostrado. Debe analizarse si existió un engaño previo, qué intervención se te atribuye, si conocías el supuesto fraude y si el conflicto es realmente penal o corresponde a la vía civil.
Consulta confidencial · Defensa en Madrid y toda España · Valoración individual del procedimiento
No prepares tu declaración intentando adivinar qué quieren escuchar
Llámanos o escríbenos. Revisaremos contigo la citación, la denuncia o la información disponible para que conozcas tu posición antes de tomar decisiones que puedan afectar al procedimiento.
Situaciones frecuentes cuando una persona es investigada por estafa
Una venta salió mal y el comprador me denunció
El producto llegó tarde, no cumplió las expectativas o surgió un conflicto sobre la devolución del dinero.
Recibí dinero en mi cuenta para otra persona
Me pidieron recibir una transferencia, retirarla, reenviarla o convertirla en otro medio de pago.
Presté mi cuenta, tarjeta o Bizum
Ahora la policía relaciona mis datos con pagos procedentes de víctimas de una estafa.
Trabajé como intermediario o gestor
Realicé cobros, capté clientes, abrí cuentas o gestioné operaciones sin conocer todo el sistema.
Me acusan por una inversión o negocio que fracasó
La acusación sostiene que nunca existió intención real de cumplir o devolver el dinero.
Un socio, cliente o proveedor me ha denunciado
Un conflicto empresarial o contractual se está presentando como una conducta penal.
Dicen que existen varias víctimas
Se investigan hechos repetidos, una posible estafa continuada o una actuación organizada.
Me han citado en comisaría o en el juzgado
No conozco todavía el contenido completo de la denuncia ni qué esperan que explique.
¿Te identificas con alguna de estas situaciones?
Contacta con nosotros antes de improvisar una explicación. Revisaremos qué se te atribuye, qué documentación necesitas y cómo preparar los siguientes pasos.
Qué hacer si recibes una citación o una llamada de la policía
No ignores la comunicación, pero tampoco intentes resolver el asunto dando explicaciones precipitadas por teléfono, mensajes o conversaciones informales.
El objetivo de la primera consulta no es construir una excusa. Es entender exactamente qué se investiga y preparar una defensa coherente con los hechos y las pruebas.
Como persona investigada tienes derechos desde que se te atribuye el hecho
La estrategia debe decidirse después de conocer la información disponible, no por miedo a parecer culpable si ejerces tus derechos.
Conocer los hechos
Tienes derecho a ser informado de los hechos que se te atribuyen con detalle suficiente para ejercer la defensa.
Examinar las actuaciones
La defensa puede examinar las actuaciones con antelación suficiente y, en todo caso, antes de la declaración.
Elegir abogado
Puedes designar libremente abogado y entrevistarte de forma reservada antes de declarar.
Guardar silencio
Puedes no declarar, no contestar determinadas preguntas y no declarar contra ti mismo.
Información basada en el artículo 118 de la Ley de Enjuiciamiento Criminal. Consultar el texto oficial en el BOE.
No basta con demostrar que alguien perdió dinero
Para sostener una acusación por estafa debe analizarse si existió ánimo de lucro, un engaño suficiente, un error provocado por ese engaño, un acto de disposición patrimonial y un perjuicio.
También debe individualizarse qué hizo cada persona y qué conocimiento tenía. Haber participado en una operación, recibir dinero o aparecer como titular de una cuenta no responde por sí solo todas las cuestiones del procedimiento.
La defensa no consiste únicamente en negar los hechos. Consiste en separar lo que realmente puede probarse de las conclusiones que la acusación da por supuestas.
Me investigan porque recibí dinero en mi cuenta
Estas investigaciones suelen denominarse casos de “cuenta mula”, pero las circunstancias pueden ser muy diferentes.
La cuestión central será determinar qué sabías, por qué aceptaste recibir el dinero, qué instrucciones recibiste, qué beneficio obtuviste y qué hiciste con los fondos.
Presté la cuenta a un conocido
Debe revisarse la relación, la explicación recibida, los mensajes y el destino posterior del dinero.
Acepté un supuesto trabajo online
Algunas personas son captadas para recibir y reenviar pagos creyendo que realizan tareas legítimas.
Recibí una comisión
La comisión es relevante, pero también debe analizarse si conocías el origen fraudulento del dinero.
La cuenta estaba a mi nombre, pero la utilizaba otra persona
Será necesario acreditar quién tenía acceso, quién daba instrucciones y qué control real existía.
La estrategia depende de qué elemento no puede probarse
Conflicto civil, no penal
El incumplimiento, retraso, impago o fracaso de un negocio no implican automáticamente engaño desde el principio.
Falta de conocimiento
Puede discutirse si conocías el fraude, el origen del dinero o la finalidad real de la operación.
Ausencia de engaño bastante
Debe identificarse qué afirmación o conducta produjo realmente el error de la supuesta víctima.
Participación limitada
No todas las personas vinculadas a una cuenta, empresa o plataforma realizaron las mismas acciones.
Prueba insuficiente
Los indicios bancarios, telefónicos o digitales deben interpretarse junto al resto de circunstancias.
Cuantía y hechos atribuidos
Debe comprobarse qué cantidades se imputan, cuántos hechos existen y a quién se atribuye cada uno.
No esperamos al juicio para empezar a trabajar
Las primeras declaraciones, los documentos aportados y las decisiones procesales pueden condicionar el desarrollo posterior.
Revisamos la citación y el expediente
Determinamos en qué condición te citan, qué juzgado investiga y qué hechos se conocen.
Construimos una cronología completa
Operaciones, conversaciones, contratos, accesos, pagos y relación con las demás personas implicadas.
Localizamos documentación favorable y desfavorable
Una defensa sólida necesita conocer también los elementos que puede utilizar la acusación.
Preparamos la declaración
Valoramos si conviene declarar, qué cuestiones pueden aclararse y qué información falta.
Solicitamos diligencias y defendemos tu posición
Podemos aportar documentación, recurrir decisiones y solicitar el archivo cuando exista base.
Una denuncia no es una condena, pero tampoco debe tomarse a la ligera
Alberto Hernández Nieto
Director de Hernández Nieto Abogados.
Muchas personas llegan convencidas de que deben explicarlo todo inmediatamente para demostrar su inocencia. Nuestra prioridad es otra: conocer primero la acusación, revisar las pruebas y preparar una defensa que no dependa de improvisaciones.
Te acompañamos desde la primera citación, explicándote qué ocurre en cada fase y qué decisiones pueden proteger mejor tu posición.
Qué conviene enviarnos para la primera revisión
No necesitas tener todo el expediente. Empieza por aquello que ya esté en tu poder.
- Citación policial o judicial.
- Denuncia o querella, si tienes copia.
- Contratos y presupuestos.
- Chats y correos completos.
- Justificantes de pagos.
- Extractos bancarios.
- Datos de cuentas y Bizum.
- Anuncios y perfiles utilizados.
- Documentos de la empresa.
- Cronología privada de lo ocurrido.
No borres ni modifiques mensajes
Los mensajes completos pueden mostrar el contexto, las instrucciones recibidas, el conocimiento real de cada persona y la evolución de la relación. Una captura aislada puede ofrecer una imagen incompleta.
Preguntas habituales cuando te acusan de estafa
¿Debo declarar si me llaman desde comisaría?
Antes de declarar como investigado conviene conocer qué hechos se te atribuyen y consultar con un abogado. La estrategia puede consistir en declarar, responder solo determinadas cuestiones o ejercer el derecho a guardar silencio, según el caso.
¿Puedo ver la denuncia antes de declarar?
La persona investigada tiene derecho a ser informada de los hechos y a examinar las actuaciones con antelación suficiente para ejercer la defensa y, en todo caso, antes de la declaración.
Una venta salió mal, ¿puede convertirse en una estafa?
Puede existir una denuncia, pero debe acreditarse un engaño penal previo. Un retraso, defecto, impago o incumplimiento no prueban por sí solos intención de engañar desde el principio.
¿Qué ocurre si el dinero entró en mi cuenta?
Debe estudiarse por qué llegó, quién controlaba la cuenta, qué sabías sobre su origen, qué hiciste con el dinero y qué comunicaciones mantuviste.
¿Puedo ser responsable por prestar mi cuenta o Bizum?
La responsabilidad dependerá del conocimiento, las instrucciones recibidas, el beneficio obtenido y la intervención posterior con los fondos.
¿Qué pena puede tener una estafa?
El tipo básico contempla actualmente prisión de seis meses a tres años. Existen supuestos leves y modalidades agravadas con consecuencias superiores, dependiendo de la cuantía, el perjuicio, el número de víctimas y otras circunstancias.
¿Qué significa que investigan una estafa continuada?
Normalmente indica que se atribuyen varias acciones conectadas. Debe revisarse cuántos hechos existen, qué participación se imputa en cada uno y cómo se calculan las cantidades.
¿Se puede pedir el archivo de la causa?
Sí puede solicitarse cuando no existen indicios suficientes, los hechos no son delito o la participación no está acreditada. Depende del momento procesal y de la prueba disponible.
¿Lleváis procedimientos fuera de Madrid?
Sí. Muchas reuniones y documentos pueden gestionarse a distancia. Las comparecencias dependerán del juzgado.
¿Podéis garantizar que archivarán el caso o que habrá absolución?
No. Ningún despacho responsable puede garantizar un resultado judicial. Sí podemos analizar la acusación, explicar los riesgos y preparar una defensa basada en hechos y pruebas.
El artículo 248 del Código Penal regula los elementos y la pena básica de la estafa. Consultar el texto oficial en el BOE.
Conoce la acusación, revisa las pruebas y prepara tu defensa.
Envíanos la citación o cuéntanos qué comunicación has recibido. Te explicaremos qué información necesitamos para empezar a estudiar el procedimiento.