Abogado de fraude bancario en Madrid
Te han quitado dinero de la cuenta.
Ahora el banco dice que la operación fue cosa tuya.
Que aparezca una clave o una autenticación en los registros de la entidad no significa automáticamente que aceptaras conscientemente la operación.
Estudiamos casos de phishing, smishing, vishing, transferencias fraudulentas, cargos no reconocidos y suplantación de identidad bancaria.
Consulta confidencial · Atención en Madrid y toda España · Valoración individual
¿No sabes qué hacer ahora? Te ayudamos desde el primer momento.
No necesitas entender todavía si fue phishing, una transferencia no autorizada o una estafa. Llámanos o escríbenos, cuéntanos qué ha ocurrido y te ayudaremos a ordenar los pasos, conservar las pruebas y buscar la mejor forma de solucionar el problema. Te acompañamos durante todo el proceso.
¿Qué te ha ocurrido?
Recibí un SMS o correo del banco
Entré en un enlace que parecía auténtico y después aparecieron movimientos que no reconocía.
Ver estafas por InternetMe llamaron desde un número aparentemente real
Me dijeron que mi cuenta estaba en peligro y me pidieron códigos o confirmar una operación.
Ver fraude por suplantaciónAparece una transferencia que no hice
El dinero salió de mi cuenta sin que yo ordenara conscientemente la operación.
Transferí el dinero porque me engañaron
Pensaba que protegía mi cuenta, pagaba a una empresa o realizaba una inversión legítima.
Ver qué hacer si te han estafadoHan usado mi tarjeta o Bizum
Aparecen compras, retiradas, solicitudes o envíos realizados sin mi consentimiento real.
Ver estafas por BizumEl banco ya rechazó mi reclamación
La entidad sostiene que la operación fue autenticada o que actué con negligencia grave.
¿Te identificas con alguna de estas situaciones?
Contacta con nosotros para empezar a estudiar tu caso. Te ayudaremos a ordenar lo ocurrido, conservar las pruebas y valorar los siguientes pasos desde el primer momento.
Si acaba de ocurrir, no esperes a que el banco investigue por su cuenta
Las primeras horas pueden ser importantes para bloquear nuevas operaciones y conservar pruebas.
Bloquea tarjetas, credenciales y operaciones pendientes.
Comunica por escrito que no reconoces o no consentiste conscientemente los movimientos.
Cambia las claves de la banca digital y del correo asociado.
Guarda SMS, correos, capturas, teléfonos, justificantes y conversaciones.
Solicita al banco la documentación y los datos vinculados a las operaciones.
Valora presentar denuncia y preparar una reclamación jurídica documentada.
Que la entidad haya contestado que no, no significa que el análisis haya terminado
La respuesta habitual suele limitarse a afirmar que se usó una clave, que la operación fue autenticada o que el cliente facilitó sus credenciales.
Sin embargo, también debe estudiarse qué vio realmente el usuario, cómo se produjo la suplantación, si la operación era anómala y qué medidas de seguridad aplicó la entidad.
No te prometemos que el banco pagará. Revisamos si tiene razones jurídicas y pruebas suficientes para no hacerlo.
Fraudes bancarios y digitales
Phishing y smishing
Correos, páginas web o SMS que imitan a la entidad para obtener credenciales o códigos.
Ver fraude onlineVishing y spoofing
Llamadas que aparentan proceder del banco o de su departamento antifraude.
Transferencias no autorizadas
Movimientos que el titular niega haber ordenado o consentido.
Transferencias bajo engaño
Pagos ejecutados por la víctima debido a una suplantación o historia falsa.
Ver falso hijo por WhatsAppTarjetas y Bizum
Cargos, retiradas, solicitudes o envíos realizados sin consentimiento real.
Ver estafa por BizumFalsas inversiones
Plataformas de trading o criptomonedas que muestran beneficios ficticios y bloquean retiradas.
Ver falso broker y criptomonedasPrimero entendemos exactamente cómo salió el dinero
No todos los fraudes se reclaman de la misma manera ni frente al mismo responsable.
Ordenamos la cronología
Mensajes, llamadas, accesos, operaciones y momento en que informaste al banco.
Revisamos las pruebas
Extractos, justificantes, reclamaciones, respuesta bancaria y denuncia.
Valoramos la viabilidad
Diferenciamos entre operación no autorizada, transferencia bajo engaño y otros supuestos.
Definimos la reclamación
Reclamación frente a la entidad, negociación, vía civil o actuación penal según el caso.
Explicamos costes y riesgos
Conocerás las alternativas antes de iniciar actuaciones que no resulten proporcionadas.
Tu caso lo revisa un abogado, no un comercial
Alberto Hernández Nieto
Director de Hernández Nieto Abogados.
Muchas personas llegan pensando que, después de un fraude bancario, su dinero está definitivamente perdido. Nosotros no damos el caso por cerrado: investigamos cómo se produjo la operación, qué controles fallaron y qué vías existen para intentar recuperarlo.
Desde el primer momento ordenamos lo ocurrido, protegemos las pruebas y te explicamos con claridad qué opciones reales tienes frente al banco y frente a los responsables del fraude.
Qué conviene conservar
No es necesario que tengas todo preparado para realizar el primer contacto.
- Extractos bancarios.
- Justificantes de operaciones.
- SMS, correos y capturas.
- Números y registro de llamadas.
- Reclamación presentada.
- Respuesta de la entidad.
- Denuncia, si existe.
- Cronología de lo ocurrido.
No borres nada por vergüenza o por pensar que no es importante
La forma en la que te convencieron, los datos que conocían y la apariencia de legitimidad utilizada pueden resultar relevantes para comprender el fraude.
Si el fraude empezó fuera del banco, puede haber una página más específica para tu caso
El movimiento bancario suele ser solo la última parte del engaño. Estas guías desarrollan las modalidades más frecuentes.
Lo que suelen preguntarnos las víctimas
El banco dice que introduje una clave. ¿Ya no puedo reclamar?
No necesariamente. Hay que estudiar qué información apareció al confirmar, cómo se obtuvo la clave y qué controles aplicó la entidad.
¿Puedo reclamar si pensé que estaba hablando con mi banco?
Puede existir una reclamación, aunque deben analizarse la suplantación, los datos que manejaba el delincuente y las operaciones realizadas.
¿Qué diferencia hay entre una operación no autorizada y una transferencia bajo engaño?
En la primera, el titular niega haber ordenado la operación. En la segunda, la ejecutó materialmente porque fue engañado. La vía jurídica puede ser diferente. Si el engaño llegó por mensajería o suplantación, consulta también nuestra guía sobre estafas por Internet.
¿Tengo que denunciar antes de reclamar?
La denuncia suele ser recomendable, aunque la reclamación frente al banco tiene su propio recorrido.
¿Puedo reclamar si el banco ya me ha contestado que no?
Sí puede revisarse. La primera respuesta de la entidad no determina por sí sola el resultado final del caso.
¿Es obligatorio acudir a juicio?
No. Primero puede plantearse una reclamación extrajudicial o una negociación. La vía judicial se valora según la respuesta y las pruebas.
¿Lleváis casos fuera de Madrid?
Sí. Buena parte de la documentación y las reuniones pueden gestionarse a distancia.
¿Podéis garantizar que recuperaré el dinero?
No. Un despacho serio debe revisar las pruebas y circunstancias antes de valorar las posibilidades reales.
El dinero ya ha salido. No dejes que también desaparezcan las pruebas.
Cuéntanos qué ocurrió, qué respondió el banco y qué documentación conservas.